流程三基金分析理论知识

发布日期:2015-03-30 15:21
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流程三基金分析理论知识

第一篇为什么要有财商?
为了追上社会财富增长速度,为了达到财富自由,对于财富自由,黄东老师给出了三个定义,第一是拥有持续的现金流,拥有一台为你赚钱的机器,第二是不用为了满足生活而出售自己的时间,第三是你的非劳务收入大于你的劳务收入,而且可以支持你想要的生活。

第二篇为什么要选择基金做主要投资工具?
公募基金公开透明,有专业的基金经理投资管理,起步低,费用和海外对比相对较低,0.5%-1.5%的管理费,分散风险,选择多样性,可以构建组合。

第三篇如何用基金达成你的人生目标?
在我之前的认知里,如果提到养老准备,子女教育金准备,赡养父母准备,我想到的工具会是保险。因为身边有些同事有的基金持有十几年还是亏损状态,后面的实操部分可以拿来练手分析下,所以这篇是推翻了我之前的认知,通过单笔和定投的黄金组合采用不同的策略可以达成人生的目标,比如养老、教育、父母赡养、创业等。

第四篇如何拥有投资大师的心态?
如果你清楚了产品的底层逻辑,如果你投资用的是闲钱,如果你清楚自己的风险承受能力,设置好止盈点,有纪律的进行投资,你的心态就会完全不一样,基金定投可以培养大师的心态。

第五篇如何选出优秀的基金?
如何选债基,如何选指数型基金,国内在会选标的的前提下选主动基金好,我现在的基金账户里,定投4只指数基金,3只国内的,1只是海外的,之所以定投指数基金,主要是因为主动基金主题轮动,很难把握市场,十年河东十年河西,于是就拿市场的平均收益就好,这在另一方面也说明了缺乏投资策略。这篇重点讲了如何选股票型基金,一看基本信息,查看评级,成立时间,规模,申购赎回状态;二看公司,公司简介,股东,理念,留意是否近期有获奖;三看风格;四选基金经理,最好超过5年,跨越牛熊;五看历史业绩;六看参数;七看行业分布,持仓;八算成本;九计算投资最佳策略。

第六篇如何构建投资组合?
等额比例法特别适用于单笔,定投定额法广泛存在生活中也适用于投资,组合投资法,降低资产之间的相关性。

第七篇为什么要做投后管理?
由于基金经理有可能会变化,基金经理如果变更了相当于基金的风格也会变化,无法预测市场,市场轮动变化,股市高低起伏,需要找到动态平衡,根据市场变化进行合理调整。

第八篇99%的人不知道理财和投资的区别?
理财是战略规划,投资是战术;理财是规划目标,养老、子女、保障,投资是实现目标的工具;理财就是理生活,贯穿始终,比如创业、买房、买车、结婚、生子、养老、教育、医疗、赡养等。