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理财规划师培训



理财规划师简介

理财规划师1969年在美国成立,已经有53年历史
理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭及中小企业的理财目标
提供综合性理财咨询服务的人员
理财规划师要求提供全方位的服务,全面掌握各个金融工具的底层逻辑及相关法律法规,为客户提供量身定制切实可行的理财方案,同时在对方案实施的过程中不断修正,满足客户长期不断变化的财务需求。
理财规划达到的两个目的《财务安全&财务自由》


一、理财规划市场Market
在欧美、日本等发达国家,每三个家庭会有一个
专业理财规划师,而且理财规划师被称为
全美最高薪的职业之一

中国资产管理行业市场规模
2022年总规模突破259万亿
中国14.1亿人口,4.9亿个家庭
在欧美、日本等发达国家,每三个家庭会有一个专业理财规划师

中国持证的理财规划师不足50万人、按照中国未来发展需求
理财规划师的人才缺口约为2950万

理财规划师预测年薪10万~100万,是国内各大银行、证券公司、保险公司及其他金融机构热招的岗位,是我国最具发展前景的职业之一

二、理财师适合人群 Suitable for
1、银行 · 业务经理和理财专员
从储蓄客户管理向高端财富客户管理的提升
从企业信贷到全金融服务的提升
从依托银行理财产品到运用银行、证券、保险等全金融产品的提升
从网点柜员向理财客户经理身份的转变

2、证券公司 · 经纪人
打开一扇通往财务自由的大门,洞见财富的真相,彻底颠覆每个普通人原来的财商思维、创业思维、投资思维、赚钱思维,思维和认知一改变,人生各方面将发生天翻地覆的变化。
保险公司 · 业务员和代理人
从单纯保险营销转向顾问式营销综合理财服务
从保险业务能力向风险管理意识的提升
从单纯的保险产品业绩向综合理财服务业绩的提升

3、基金公司 · 销售经理、客户服务人员
从单一的投资市场运作向运用多元化投资工具的转变
从投资向税务筹划等全方位理财转变。
企业公司 · 企业主和财务总监
从企业财务记账式管理到从整体入手对企业的财务诊断和管理工作的提升
从企业现金流控制到企业创收盈余的提升

4、基金公司
基金经理、投资经理、私募股权基金投行经理
从单一的投资市场运作向运用多元化投资工具的转变
从投资向税务筹划等全方位理财转变
◆ 各行各业的高级管理人员
◆ 有志于从事投资理财规划的人员
◆ 想做好家庭的CFO,对家庭资产配置有迫切需求的人

5、理财师学习内容Learning content
学习模块一 :金融底层逻辑系统搭建
课时
课程内容
12课时
理财规划原理及职业标准
5课时
理财规划法律基础
5课时
理财规划宏观经济基础
5课时
理财规划金融基础
5课时
理财规划税收基础
5课时
理财规划财务与会计
学习模块二 :
理财规划师必备专业技能《八大规划》
课时
课程内容
5课时
金融计算器
5课时
现金消费规划
2.5课时
房产规划
5课时
教育规划
5课时
风险管理保险规划
5课时
税收筹划
5课时
退休养老规划
6课时
财产分配与传承规划
6课时
理财综合建议书
金融工具
16个
深度解剖16个金融工具
了解各个金融工具背后的逻辑
收益以及风险
学习模块三:16大金融工具

金融工具
年化收益率
盈利概率
期货、外汇、虚拟币
杠杆倍数决定
3%
风险投资
>30%
15%~20%
股票
12%
10%~20%
公募基金
平均16.18%
95%(过去20年平均收益率)
P2P
5%~10%
看品种
房产
4~6%
较高
债券
4~6%
很高
黄金
4%
保值
银行存款、保险、货币基金
3.5%<
100%
Learning content
理财师学习内容
学习模块四:九大投资理论
课时
课程内容
2课时
投资理论(一)
2课时
投资理论(二)
2课时
投资理论(三)
2课时
投资理论(四)
2课时
投资理论(五)
2课时
投资理论(六)
学习模块五:考前押题
考证
课程内容
AFP
理论实务考核
CFP
基础知识&案例分析

六、理财规划 · 八大规划 
Eight major plans
现金规划
现金规划在整个理财规划中占有重要地位,现金规划是否科学管理将影响其他规划能否实现,所以,做好现金规划是理财规划的重要基础。
消费支出规划
消费支出规划主要基于一定财务资源下, 对家庭消费水平和消费结构进行规划,以达到适度消费,稳步提高生活质量的目标。
教育规划
教育规划是指在客户选择适当的教育费用准备方式及工具,制定并根据因素变化调整教育规划方案。
风险管理与保险规划
家庭保障规划是指通过合理的配置保险,做好家庭的资产规划,做好风险防范意识,以小博大,花小钱博取大的保障,把风险转嫁给保险公司。

投资规划
投资规划,是根据自身投资理财目标和风险承受能力,制定合理资产配置方案,构建投资组合来帮助实现理财目标的过程。作为理财规划师必须弄懂各种金融工具及其背后的原理。
税收筹划
税收筹划又称“合理避税”。纳税是每一个人的法定义务,但纳税人往往希望将自己的税负减到最小。
为达到这一目标,理财规划师通过对纳税主体的经营、投资、理财等经济活动的事先筹划和安排,充分利用税法提供的优惠和差别待遇,适当减少或延缓税负支出。
养老退休规划
退休养老规划就是为了让自己在在退休后过一个自立的、有尊严的、高品质的退休生活。退休养老规划也是人生中最重要的财富目标。
财产分配与传承规划、创业规划
财务分配与传承计划的主要目的是使人们按自己的意愿,将财产留给继承人,并合理减少税费。
其主要内容是一份适当的遗嘱或一系列的财务安排。
创业之前就像写一篇好文章一样,首先要构思, 那么想创业就要先想,什么会赚钱,自己的能力做这个可不可行,然后确定目标,制定商业计划书和发展规划。

七、理财规划师 · 主讲老师
黄东老师 HUANGDONG
Instructor
财商邦 · 创始人
私募基金管理人 & 投资人
32年金融实战家
投行+财富管理+理财师孵化
擅长1年内带出实战理财规划师
· 2008年至今佛山道康投资顾问公司创始人
· 2010-2014年任广州海汇创投,投资总监
· 2018年~至今财商邦创始人,搭建第三方理财私教平台
· 任北大、中大客座教授
· 南海高新区专家评委广东省股交中心专家评委
· 广东省共青团创业导师华中科技大学EMBA,高级程序员,经济师
· 曾任广东省人力社会保障局理财规划师高级考评员,专家组成员

Instructor
理财规划师 · 主讲老师
曾豆豆老师
高级理财规划师
财商邦优秀私教老师
道康理财师事务所理财顾问
理财规划师教材编写组负责人


八、理财规划师 AFP CFP 报考
SERVICE
Register for examination

理财规划师报名

报考类型
能力
报名费用
AFP
理论实务考核
6680元
CFP
基础知识+案例分析
6680元

报考费根据协会规定随动
不含报考费
每年1月、6月、10月考试认证期,每年开1次直播辅导课
学员可随时随地观看课程直播、录播
协助报考、提供考前预测题及讲解、考试重点考点串讲、高效复习备考技巧
签保障协议,两年重修权利!